Consulente finanziario: descrizione del lavoro

Guadagna aiutando le persone a gestire i loro

Quando si tratta di risparmiare, abbiamo delle scelte. Possiamo metterlo sotto il materasso o in banca, oppure possiamo investirlo. Gli esperti suggeriscono solitamente una combinazione di questi ultimi due e scoraggiano sempre la prima opzione. Chi sono questi esperti? Sono consulenti finanziari il cui compito è aiutare i propri clienti a pianificare i loro obiettivi finanziari a breve e lungo termine. Questi includono l'acquisto di una casa, il pagamento dell'istruzione dei figli e il pensionamento.

Un consulente finanziario può fornire consulenza in materia di investimenti, imposte e assicurazioni. Lui o lei passa anche molto tempo a far crescere una base di clienti.

Informazioni preliminari sui consulenti finanziari

• Nel 2016, i consulenti finanziari hanno guadagnato un salario medio annuo di $ 90.530.
• Più di 249, 00 persone hanno lavorato in questa occupazione nel 2014.
• L'industria finanziaria ha impiegato la maggior parte di loro.
• I lavori sono di solito a tempo pieno.
• 20% dei consulenti finanziari indipendenti.
• L'US Bureau of Labor Statistics (BLS) ha previsto che le sue prospettive di lavoro saranno molto più veloci della media di tutte le occupazioni fino al 2024 e quindi l'hanno definita un'occupazione "Bright Outlook".

Un giorno nella vita di un consulente finanziario

Queste mansioni tipiche provengono da annunci online per posizioni di consulenti finanziari trovati su Indeed.com:

• "Raccomandare prodotti e servizi di investimento adatti a potenziali clienti e clienti in base ai loro obiettivi, risorse, orizzonte temporale, profilo di rischio e preferenze"

• "Eseguire e negoziare il follow-through dei veicoli di implementazione tra cui assicurazioni, investimenti, pianificazione fiscale, gestione del debito, pianificazione patrimoniale e altre attività quotate al cliente"
• "Decidi come costruire la tua pratica scegliendo i tuoi clienti e i mercati che vuoi perseguire"
• "Richiedere attivamente i clienti via telefono, posta, rinvii, ecc."

• "Conservare la documentazione corretta seguendo le linee guida predefinite stabilite dalla conformità e dalla gestione"
• "Rispettare tutte le regole e i regolamenti del settore"

Come diventare un consulente finanziario

Per lavorare come consulente finanziario, è necessario guadagnare, almeno, un diploma di laurea. Le maggiori che offrono una buona preparazione per questa occupazione includono finanza, economia o contabilità. Guadagnare un MBA (Master in Business Administration) o un master in finanza potrebbe aiutarti a raggiungere una posizione di gestione.

Se il tuo lavoro include la vendita di prodotti finanziari come azioni, obbligazioni e polizze assicurative, avrai bisogno di licenze per farlo. Consulta il Repertorio delle leggi e dei regolamenti sui titoli nel sito Web della North American Securities Administrators Association (NASAA) per informazioni sulle licenze. I consulenti finanziari che gestiscono gli investimenti dei loro clienti devono registrarsi presso lo Stato o la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, a seconda delle dimensioni dell'impresa per cui lavorano.

Molte persone che lavorano in questo campo ottengono le credenziali di Certified Financial Planner dal Board of Standards (CFP Board) di Certified Financial Planner. Per fare questo, devono superare un esame dopo aver conseguito una laurea e aver maturato tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria.

Di quali competenze morbide hai bisogno?

Oltre a una laurea e una licenza, hai anche bisogno di alcune soft skills, caratteristiche personali che non puoi imparare attraverso la formazione formale, per avere successo in questa professione. Ecco i più importanti:

• Ascolto attivo: devi essere in grado di ascoltare e capire gli obiettivi finanziari dei tuoi clienti.
• Pensiero critico: per capire come aiutare i tuoi clienti a raggiungere i loro obiettivi, devi valutare tutti i dati disponibili.
• Comprensione della lettura: è necessario comprendere i documenti che descrivono vari strumenti finanziari.
• Comunicazione verbale: devi essere in grado di spiegare chiaramente i servizi finanziari che puoi fornire ai potenziali clienti.
• Orientamento al servizio: il desiderio di aiutare le persone a pianificare il futuro è importante.

Cosa si aspettano i datori di lavoro da te?

Oltre alle competenze e all'esperienza, quali sono le qualità che i datori di lavoro cercano quando assumono lavoratori?

Ecco alcuni requisiti degli annunci di lavoro effettivi trovati su Indeed.com:

• "Ben organizzato con la capacità di gestire efficacemente il tempo mentre si gestiscono più priorità"
• "Capacità di influenzare le persone"
• "Possedere un impegno per la professionalità, l'onestà e una forte etica del lavoro"
• "Ha dimostrato la capacità di chiedere l'appuntamento, qualificarsi per opportunità e chiudere affari entro 2 o 3 chiamate"
• "Lavora in modo indipendente e funziona come parte di una squadra"
• "Abilità informatiche competenti, in particolare le applicazioni di Microsoft Office"

Questa occupazione è adatta a te?

Tra i fattori che determineranno se essere un consulente finanziario è adatto per te sono i tuoi interessi, il tipo di personalità e i valori relativi al lavoro. Questa carriera è adatta a individui con le seguenti caratteristiche:

Interessi (Codice Olanda): ECS (intraprendente, convenzionale e sociale)

Tipo di personalità (Indicatore del tipo di personalità di Myers Briggs [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP o ESTP

Valori legati al lavoro : indipendenza, realizzazione, riconoscimento

Occupazioni con attività e attività correlate

fonti:
Bureau of Labor Statistics, Dipartimento del lavoro degli Stati Uniti, Manuale sulle prospettive occupazionali, 2016-17 (visitato il 24 settembre 2017).
Amministrazione dell'occupazione e della formazione, Dipartimento del lavoro degli Stati Uniti, O * NET Online (visitato il 24 settembre 2017).

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